Ponieważ jesteśmy przekonani, że są osoby, które chciałyby zarabiać więcej niż oferuje lokata bankowa, ale boją się ryzyka, chcieliśmy pokazać rozwiązania w których uzyskujemy atrakcyjne stopy zwrotu przy ryzyku (zmienności) ograniczonej do minimum.

Na stronie alterntywadolokaty.pl znajdują się:

„Artykuły”ponieważ zależy nam, aby inwestor był świadom tego, w jaki sposób funkcjonują poszczególne rozwiązania, w zakładce „Artykuły” staramy się prostym językiem opisywać podstawowe zagadnienia inwestycyjne.

„Top5” – W zakładce „Top5” – przedstawiamy wykresy i wyniki funduszy, które wybraliśmy do naszych prywatnych inwestycji (w które sami inwestujemy). Są to fundusze, które charakteryzują się niską zmiennością (ryzykiem), ale wyniki jakie osiągają często znacznie przekraczają oprocentowanie depozytów bankowych.

„Portfel ADL” ta zakładka pokazuje wyniki naszego portfela. Inwestując możemy oprzeć się o pojedynczy fundusz wybranym z TOP5, lub zbudować portfel inwestycyjny w oparciu o kilka funduszy, dlatego w zakładce „Portfel ADL” przedstawiamy wyniki portfela, który został stworzony w styczniu 2013 roku w oparciu o wyselekcjonowane fundusze.

W portfelu dokonywaliśmy zmian, a wyniki i dokładny opis prezentowaliśmy co miesiąc na stronie „przyjaciel finansowy” i „alternatywa do lokaty” – dlatego można zapoznać się z pełną historią począwszy od 01/2013.

Pierwotnie były to 3 portfele o nazwach (50,200,800) – ale ich wyniki były zbliżone – dla uproszczenia postanowiliśmy prezentować wyniki jednego portfela.

Inwestycje regularne to artykuły dotyczące tego specyficznego modelu inwestowania, gdzie wykorzystujemy efekt uśredniania. Informujemy, co jest ważne i o czym trzeba pamiętać, aby efektywnie z takiego rozwiązania korzystać.

Forex to bardzo ryzykowne, ale jednocześnie bardzo dochodowe narzędzie. Piszemy tam o rynku walutowym i o zasadach rządzących tym rynkiem. W przyszłości zapewne będziemy chcieli zaproponować klientom o wyższym poziomie ryzyka zaangażowanie tego typu rozwiązanie.

Alternatywa do lokaty to:

Paweł Jakubowski ekonomista, doradca finansowy, Absolwent Wydziału Nauk Ekonomicznych Uniwersytetu Warszawskiego. Od początku związany z rynkiem finansowym. Początki kariery zawodowej to praca w firmach leasingowych. Następne lata to zdobywanie kolejnych doświadczeń w instytucji skoncentrowanej na finansowaniu pojazdów dla osób fizycznych i firm.

Od 2008 roku związany z instytucjami doradztwa finansowego, wybiera dla swoich klientów najkorzystniejsze rozwiązania. Wierzy, że indywidualna i profesjonalna opieka od momentu sprzedaży do zakończenia życia produktu jest najważniejszą wartością dodaną dla klienta. Specjalizuje się w tworzeniu i w prowadzeniu długookresowych portfeli skonstruowanych dla osiągnięcia zaplanowanego celu inwestycyjnego, przy zapewnieniu należytego, zgodnego z profilem klienta, poziomu ryzyka. Osobiście interesuje się rynkiem Forex, inwestując własne środki, testuje na „własnej skórze” kolejne możliwości zarabiania pieniędzy, by w przyszłości móc oferować to rozwiązanie również klientom.

 

Radosław Ratusiński z rynkiem finansowym zawodowo związany jest od 2005 roku. W 2006 roku rozpoczął pracę w jednej z wiodących firm doradztwa finansowego w Europie – AWD (obecnie Swiss-Life). Tam pełnił rolę doradcy, managera, zajmował się rekrutacją, rozbudową struktur, a także szkoleniami z zakresu finansów. Jest także partnerem w firmie Partnerzy Inwestycyjni, która specjalizuje się w inwestycjach na rynku funduszy inwestycyjnych a także w świadczeniu usług wealth management. Firma będąca częścią grupy kapitałowej Domu Maklerskiego BDM S.A. oferuje klientom prywatnym oraz instytucjonalnym kompleksową, indywidualną i długofalową obsługę finansową.

W obszarze inwestycji wyznaje zasadę, że osiąganie atrakcyjnych zysków musi być połączone z wiedzą na temat zarządzania ryzykiem. Kluczem do sukcesu jest zabezpieczanie wypracowanych zysków, w innym przypadku klient cały czas będzie miał obawy, że zarobione nadwyżki kapitałowe „wyparują” w obliczu rynkowej korekty, czy kolejnego kryzysu. Taka obawa czyni z nas stałych klientów banków, który jak wiemy nie płacą i zbyt dużo za nasze depozyty.

Your email address will not be published.

Scroll to Top